財(cái)經(jīng) 來源：北京商報(bào) 2021-09-02 14:24:28
伴隨著A股上市銀行中報(bào)“收官”，各行綠色信貸業(yè)務(wù)投入情況也開始顯現(xiàn)。北京商報(bào)記者9月1月梳理發(fā)現(xiàn)，不少上市銀行在半年報(bào)中透露綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展情況，各家銀行積極響應(yīng)“雙碳”目標(biāo)，加大綠色信貸投放力度，除綠色信貸外，綠色債券、綠色品牌等一系列與綠色金融相關(guān)的業(yè)務(wù)也頻頻顯現(xiàn)。有分析人士測算，未來40年會(huì)產(chǎn)生約140萬億元的綠色投資需求，面對(duì)百萬億元亟待補(bǔ)給的投資市場，銀行又該如何持續(xù)為其賦能?
多家銀行綠色貸款余額突破萬億“大關(guān)”
在40家銀行披露的半年報(bào)中，有24家展示了綠色貸款余額情況。從數(shù)據(jù)來看，截至2021年6月末，有3家銀行綠色貸款余額突破萬億元。工商銀行綠色貸款投入位居首位，綠色貸款余額超過2萬億元，達(dá)2.15萬億元，較上年末增長了16.21%;農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行緊隨其后，綠色貸款余額分別為1.76萬億元和1.57萬億元，增速達(dá)16.4%和16.65%。
股份行、城商行也加大了綠色貸款投入力度。例如，2021年上半年末，招商銀行綠色貸款余額為2387.43億元，較年初增加301.55億元，增幅達(dá)14.46%，占該行貸款總額的13.15%。截至6月末，北京銀行綠色貸款規(guī)模為312億元，較年初增長50億元，增幅達(dá)19%。
而放眼全行業(yè)綠色貸款投入情況，來自銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，上半年各項(xiàng)貸款新增13.5萬億元，主要銀行綠色信貸增加超過1萬億元。
在中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英看來，在國家倡導(dǎo)“雙碳”經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的背景下，相關(guān)國家產(chǎn)業(yè)政策的支持下，各大金融機(jī)構(gòu)對(duì)于綠色金融向生態(tài)經(jīng)濟(jì)、智能經(jīng)濟(jì)以及新農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展都投入了大量的信貸資金，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)的快速轉(zhuǎn)型。上半年綠色貸款呈現(xiàn)出快速增加的趨勢，對(duì)于國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型起到了更好的金融資源的支持。
綠色債券增速明顯
在“雙碳”目標(biāo)的驅(qū)動(dòng)下，銀行業(yè)掀起了綠色金融投資“熱潮”，尤其是今年6月《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》發(fā)布后，銀行更是緊鑼密鼓地展開了綠色金融布局行動(dòng)。
除綠色信貸外，在各家披露的半年報(bào)中綠色債券也頻頻“現(xiàn)身”。例如，2021年上半年，郵儲(chǔ)銀行綠色債券投資余額為291.21億元，其中自有資金投資綠色債券余額為204.80億元，理財(cái)資金投資綠色債券余額為86.41億元，綠色債券承銷金額達(dá)25.00億元。招商銀行共助力15家企業(yè)發(fā)行17筆綠色債券，合計(jì)發(fā)行規(guī)模達(dá)226.15億元。其中，招商銀行主承銷規(guī)模為95.36億元，而旗下子公司招銀理財(cái)共投資綠色債券187.61億元。
“上半年綠色債券發(fā)行繼續(xù)加速，很大程度上也受到政策的推動(dòng)。‘雙碳’政策下，綠色債券作為創(chuàng)新品種，將在債券注冊制發(fā)行制度下得到更大的發(fā)展。預(yù)期綠色債券的規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)張。尤其是ESG投資逐步納入投資體系中后，大量資金對(duì)符合發(fā)行綠色債券的公司更加青睞，這也會(huì)鼓勵(lì)綠色債券本身的發(fā)行。”蘇寧金融研究院宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心副主任陶金分析道。
王紅英也表示，綠色債券規(guī)模的增加實(shí)際上是在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的背景下一種有效降低企業(yè)運(yùn)行成本的債權(quán)融資方式。長期來看，綠色債券的規(guī)模會(huì)越來越大，會(huì)成為未來融資的主要方式之一。
而為了更好地服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)，一些銀行還創(chuàng)立了綠色金融品牌。例如，今年6月，北京銀行發(fā)布了“綠融+”綠色金融品牌，涵蓋“綠融貸”“綠融債”“綠融鏈”與“綠融家”四大產(chǎn)品體系。在北京銀行之前，浦發(fā)銀行也正式推出了“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，并發(fā)布了《綠色金融綜合服務(wù)方案》3.0版本，聚焦綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、環(huán)境保護(hù)、綠色能源、新能源汽車、碳金融等領(lǐng)域構(gòu)建綠色服務(wù)體系。
百萬億市場如何持續(xù)賦能?
“‘雙碳’政策下，環(huán)保、減排是未來長期的確定性趨勢，金融機(jī)構(gòu)普遍認(rèn)識(shí)到加大綠色金融業(yè)務(wù)的投入是繞不過去的。”陶金表示，及早介入相關(guān)業(yè)務(wù)的銀行若能夠持續(xù)積累業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，是能夠形成競爭優(yōu)勢和專業(yè)技術(shù)壁壘的，進(jìn)而能夠獲得長期的業(yè)務(wù)發(fā)展。
不過，陶金同時(shí)也提到目前銀行服務(wù)綠色金融方面依舊存在著難題。他表示，當(dāng)前大多數(shù)銀行尚未形成針對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)原則，很多銀行并不熟悉這一業(yè)務(wù)，不熟悉環(huán)保企業(yè)的經(jīng)營情況，也不太具備綠色債券發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和投資研究能力，因此銀行面對(duì)綠色金融的發(fā)展要求，存在畏難情緒，這需要從發(fā)展戰(zhàn)略層面全面地加強(qiáng)業(yè)務(wù)部署和各方面資源投放。
在上海市金融學(xué)會(huì)舉辦2021年“金融前沿論壇”系列學(xué)術(shù)講座上，中國國際金融股份有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家彭文生表示，在預(yù)期技術(shù)路徑下，未來40年會(huì)產(chǎn)生約140萬億元的綠色投資需求，其中前10年碳達(dá)峰階段年化投資需求約為2.2萬億元，后30年碳中和階段年化投資需求約3.9萬億元。
面對(duì)百萬億元亟待補(bǔ)給的投資市場，銀行未來如何持續(xù)賦能綠色金融?農(nóng)業(yè)銀行副行長林立在中期業(yè)績發(fā)布會(huì)上提到，“十四五”時(shí)期，農(nóng)業(yè)銀行將做到三個(gè)確保，一個(gè)是確保綠色信貸增速持續(xù)高于全行信貸平均增速，第二個(gè)是確保綠色信貸余額占各項(xiàng)貸款的比重持續(xù)上升，第三個(gè)是確保綠色直接融資和創(chuàng)新型業(yè)務(wù)共進(jìn)能力不斷提高。
交通銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)涂宏則表示，下一步，交通銀行將圍繞碳中和目標(biāo)推進(jìn)過程中新增的各類融資需求，重點(diǎn)支持包括節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色生態(tài)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等綠色重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，積極發(fā)展碳中和債券，關(guān)注碳交易等市場熱點(diǎn)衍生的業(yè)務(wù)機(jī)遇和客戶。
對(duì)于銀行持續(xù)賦能綠色金融，光大銀行分析師周茂華建議，銀行等金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部需要加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)、提升投研能力。同時(shí)要健全完善內(nèi)部管理考核制度，合理分配綠色資源配置，完善綠色金融風(fēng)控體系。此外，提升綠色項(xiàng)目定價(jià)能力等也很重要。(記者孟凡霞李海顏)
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