財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-11-11 15:17:56
“還好碰上的是招商銀行，原本我們都不太抱希望了，是你們幫我們追回了資金，太感謝了！”上海某醫(yī)藥企業(yè)相關(guān)負責人說。出于慣性思維，該企業(yè)沒有在第一時間意識到詐騙，但招商銀行上海分行不推諉、不放棄，發(fā)揮團隊合作的優(yōu)勢，多方聯(lián)絡(luò)，成功為該企業(yè)挽回了一筆巨額損失。
經(jīng)記者了解，招行上海長樂支行會計柜員們事發(fā)當日一早接到電話：“我們這里有家客戶好像遇到詐騙了！”原來，某醫(yī)藥企業(yè)此前通過該支行辦理了一筆135萬美元的境外匯款，用途為生物技術(shù)費，該企業(yè)經(jīng)常辦理此類性質(zhì)的業(yè)務(wù)，招行外匯會計人員在審核確認匯款申請書上的收款方信息與發(fā)票一致后便按常規(guī)流程及時操作匯出。
由于企業(yè)對該筆匯款到賬的時效性要求較高，招行長樂支行一直密切關(guān)注著匯款進程。令人意想不到的是，兩天后，該支行收到了一個來自境外行寫著“收款方賬戶涉嫌詐騙請確認”的電文。有著多年工作經(jīng)驗和敏銳直覺的招行外匯會計人員意識到該事件的重要性和緊迫性，于是立刻聯(lián)系招行上海分行共同商榷解決方案，同時通知客戶經(jīng)理速與企業(yè)聯(lián)系確認。但由于該客戶與收款方簽有相應(yīng)的許可費授權(quán)協(xié)議，因此并未警覺，仍請招行回復對方銀行盡快入賬。
整整兩天后，本以為匯款早已成功到賬的企業(yè)卻收到了來自收款方仍未收到該筆款項的消息，這時企業(yè)才猛然意識到其單位郵箱可能已被黑客攻擊且修改了收款方信息，連忙向招行客戶經(jīng)理求助。
此時，錢已經(jīng)匯出，又是跨國作案，追回的可能性已經(jīng)很小。一大難點在于收款方為美國公司，雙方存在時差，對方發(fā)送電文的時間往往都在國內(nèi)銀行的非工作時間。招行總、分行安排值班人員隨時待命，及時與對方銀行收發(fā)電文。一封封退匯電文不停發(fā)送、一個個越洋電話持續(xù)溝通，經(jīng)過半個多月的不懈努力，對方銀行終于退匯了，款項一分不少地回到了企業(yè)賬戶。
事后，招行上海分行還為該企業(yè)的財會人員舉辦了一場以提高風險意識、防范金融詐騙為主題的專題講座，結(jié)合當前外部復雜多樣的欺詐案例和手段，就企業(yè)在對外支付風險管理體系中的防范舉措和注意事項等進行了詳細的講解，提高他們的風險意識，防止此類事件再次發(fā)生。
標簽： 招商銀行上海分行
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