財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-12-07 15:26:47
2021年以來，人行陜西商洛市中支采用切入式、掃盤式、靶向式、組合式和清單式“五種模式”，在非現(xiàn)場監(jiān)管工作上精準(zhǔn)發(fā)力，切實(shí)提升轄區(qū)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢履職效能，取得積極效果。截至2021年11月底，商洛市全轄對銀行機(jī)構(gòu)開展非現(xiàn)場監(jiān)管46家，達(dá)到監(jiān)管數(shù)量的100%，發(fā)現(xiàn)問題65條；對保險(xiǎn)證券機(jī)構(gòu)開展非現(xiàn)場監(jiān)管37家，達(dá)到監(jiān)管數(shù)量的40%，發(fā)現(xiàn)問題110條。
人行商洛市中支及時(shí)下發(fā)工作要點(diǎn)，要求各縣支行以“我為群眾辦實(shí)事”為抓手，以前期反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果為導(dǎo)向，針對行業(yè)類型和風(fēng)險(xiǎn)程度精準(zhǔn)篩選非現(xiàn)場監(jiān)管對象。在監(jiān)管對象確定后，提前梳理以前非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題和類型評級(jí)結(jié)果發(fā)現(xiàn)問題，精準(zhǔn)定位問題切入點(diǎn)，為開展非現(xiàn)場監(jiān)管工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在監(jiān)管過程中，人行商洛市中支通過查閱反洗錢制度和反洗錢履職資料、登錄反洗錢系統(tǒng)和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、詢問反洗錢業(yè)務(wù)工作人員等方式，查找被訪機(jī)構(gòu)在反洗錢義務(wù)履行中存在的問題，并要求義務(wù)機(jī)構(gòu)就上年度非現(xiàn)場監(jiān)管反饋問題整改落實(shí)情況進(jìn)行詳細(xì)說明。同時(shí)根據(jù)監(jiān)管前梳理出的問題，進(jìn)行現(xiàn)場逐項(xiàng)深挖細(xì)查，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作中存在的深層次問題。
非現(xiàn)場監(jiān)管工作結(jié)束后，人行商洛市中支及時(shí)通過發(fā)送監(jiān)管記錄、反洗錢監(jiān)管意見書等形式向義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行靶向反饋、因題施策，針對每項(xiàng)問題從監(jiān)管角度提出相應(yīng)建議，要求被監(jiān)管義務(wù)機(jī)構(gòu)堅(jiān)持全面整改和立行立改相結(jié)合，著力從源頭上解決存在的問題，逐項(xiàng)制定整改措施，防止出現(xiàn)屢查屢犯的問題，確保整改成效經(jīng)得起檢驗(yàn)。
人行商洛市中支采取“市+縣”兩級(jí)合力方式開展非現(xiàn)場監(jiān)管。在非現(xiàn)場監(jiān)管工作開展前，通過騰訊會(huì)議的形式對各縣支行反洗錢業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了監(jiān)管前的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求大家注重工作的連續(xù)性和“風(fēng)險(xiǎn)為本”的實(shí)際效果，同時(shí)注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作的規(guī)范性和時(shí)效性，在工作開展過程中如有問題及時(shí)與反洗錢科聯(lián)系，隨時(shí)解決存在的問題。
對問題較多機(jī)構(gòu)，人行商洛市中支制定問題清單，進(jìn)行面對面指導(dǎo)，現(xiàn)場答疑解惑，幫助尋找問題根源，達(dá)到整改問題的完善解決，有效杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生；要求所有義務(wù)機(jī)構(gòu)建立問題整改長效機(jī)制，認(rèn)真落實(shí)各業(yè)務(wù)條線制度，細(xì)化工作任務(wù)的分解，以防控風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，以問題為導(dǎo)向，深入分析問題產(chǎn)生原因，逐條提出限期整改意見，把整改責(zé)任壓緊壓實(shí)。
標(biāo)簽： 人行陜西商洛市中支
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
