財經 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2022-01-27 12:09:01
為守牢百姓“錢袋子”，人行上高縣支行始終堅持“以人民為中心”的工作理念，深入開展“我為群眾辦實事”實踐活動，不斷完善“打防并舉，預防為先”的治本之策，盯緊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪主要環(huán)節(jié)，強化部門協(xié)作和信息共享，多方共建四項治理機制，同向發(fā)力，筑牢打擊電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博防護墻，反詐工作成效顯著，實現(xiàn)發(fā)案率大幅下降的工作目標。
構建反詐工作大聯(lián)席合作機制，確保組織協(xié)調保障到位。支行加強與縣公安局反詐中心的協(xié)調配合，建議并出臺了江西上高縣反詐工作警銀聯(lián)動合作制度，多次召集開展打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙金融工作聯(lián)席會，建立公安、人行和商業(yè)銀行等金融反詐工作群，指導各銀行機構配合公安機關開展“斷卡”行動及受騙資金緊急攔截工作，強化責任落實。
構建識詐知識全方位宣傳機制，確保民眾全面知曉到位。支行精心組織，多方協(xié)調，提高反詐宣傳“精準度”。一是引領銀行系統(tǒng)密集宣傳。組織商業(yè)銀行張貼宣傳海報、發(fā)放宣傳資料、LED流動播放標語；在銀行營業(yè)網(wǎng)點醒目位置張貼五部委《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，告知客戶出租、出借、出售賬戶的相關法律責任和懲戒措施。二是聯(lián)合文化部門送戲下鄉(xiāng)宣傳。促成縣文工團創(chuàng)作編寫反詐宣傳快板說唱《謹防詐騙》，與農商銀行聯(lián)合推出“踐行普惠金融，助力鄉(xiāng)村振興”送戲下鄉(xiāng)活動。三是利用自媒體拓展宣傳。組織員工通過微信和公眾號開展線上“四個一拉網(wǎng)式宣傳”（關注一個公眾號、下載一個國家反詐中心APP、播放一期防騙視頻、簽訂一份反詐承諾書），公安反詐中心在反詐微信群及時推送《每日警情》，由群成員轉發(fā)至朋友圈，警醒大家詐騙可能就發(fā)生在身邊，時刻繃緊反詐意識弦。
構建涉詐信息加速度響應機制，確保風險預警提示到位。督導商業(yè)銀行對照《涉案賬戶清單》開展自查倒查工作，現(xiàn)場核查各涉案銀行卡賬戶開戶程序合規(guī)性、涉案銀行卡實名制落實、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測預警、客戶風險等級劃分及責任追究情況以及當前賬戶處置情況，對涉案賬戶進行分析研判并輔導銀行機構做好賬戶全生命周期管理。支行在收到反詐中心提示涉詐信息預警時，迅速將涉詐信息推送至金融反詐工作群，同時打電話進行提示，反詐工作群成員快速響應，第一時間回應并加以落實。
構建堵詐處置多措施防范機制，確?？蛻糍Y金安全到位。支行不斷強化聯(lián)防聯(lián)控措施，切斷涉案賬戶銀行支付資金鏈，維護群眾利益。引導銀行為已接到詐騙電話但無法聯(lián)系上的客戶做臨時性賬戶保護措施，以防范其受騙轉賬，為公安機關的勸阻工作爭取寶貴時間，待勸阻成功后及時解除止付措施。此舉可起到事前干預作用，有效阻止群眾在受騙的情況下貿然轉賬，避免資金損失。2021年下半年，轄內涉案銀行卡平均每月涉案賬戶有10余張，較上半年平均每月涉案數(shù)下降62％，2021年11月下旬以來，絕大多數(shù)銀行機構無新開涉案銀行賬戶。
標簽： 人行上高縣支行 協(xié)同合作反詐體系
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