財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2022-01-19 09:09:09
“好險！238萬元差點就被騙了！”回憶起6個月前的經(jīng)歷，杭州某公司財務(wù)人員李女士仍心有余悸。2021年6月底，李女士收到公司“老板”發(fā)來的QQ郵件，并加入公司QQ群。“老板”要求她向指定賬戶轉(zhuǎn)賬238.96萬元保證金，李女士到浦發(fā)銀行杭州蕭山支行辦理自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬匯款，在與銀行工作人員溝通時，李女士提及“QQ群”“臨時”等字眼，銀行工作人員敏銳地意識到其可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并提醒大額轉(zhuǎn)賬需法人確認(rèn)，隨即聯(lián)系浦發(fā)銀行總行中止該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，同時向杭州反詐中心報警。杭州反詐中心立即聯(lián)動人民銀行杭州中心支行啟動對該企業(yè)銀行賬戶的臨時保護(hù)，最終為企業(yè)挽回了經(jīng)濟(jì)損失。
守護(hù)群眾財產(chǎn)安全，是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡之責(zé)。近年來，人行杭州中心支行全面落實打防管控各項措施和金融行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，指導(dǎo)、督促浙江省銀行機(jī)構(gòu)把脈源頭、嚴(yán)控過程、立足陣地、深入百姓，持續(xù)提升金融行業(yè)風(fēng)險防控水平，助力構(gòu)筑反詐金融共同體。
精準(zhǔn)施策 織密銀行賬戶風(fēng)險保護(hù)網(wǎng)
2021年，人行杭州中心支行圍繞銀行賬戶源頭治理，推行銀行賬戶分類分級管理，從新開戶管理、存量賬戶排查、非柜面業(yè)務(wù)管理、人員培訓(xùn)教育等方面多管齊下，落實工作任務(wù)，壓實責(zé)任。各項措施取得明顯成效，浙江省銀行賬戶風(fēng)險防控能力不斷提高，金融機(jī)構(gòu)反詐水平得到全面提升。
騙局形形色色、不斷升級，但最終敵不過多一份關(guān)注、多一句詢問?！胺丛p沒有秘訣，就是要心明眼亮?！鞭r(nóng)業(yè)銀行溫州洞頭匯源支行業(yè)務(wù)人員張培培說。
2021年10月15日，溫州市5名老年人結(jié)伴前往農(nóng)業(yè)銀行溫州洞頭匯源支行辦理不動戶激活，并要求開通短信提醒業(yè)務(wù)。經(jīng)張培培詢問，老人們均表示激活銀行卡用于接收子女轉(zhuǎn)賬資金，且子女在國外，不方便電話核實。種種異常現(xiàn)象讓張培培提高了警惕，于是向老人們進(jìn)行了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提示，并著重強(qiáng)調(diào)買賣銀行卡的嚴(yán)重違法后果。經(jīng)再三宣傳講解，老人們終于意識到自己落入了“糖衣陷阱”，險些成為騙子的幫兇，主動放棄辦理業(yè)務(wù)后離開網(wǎng)點。
2021年3月，臺州銀行某支行成功攔截一起網(wǎng)絡(luò)投資類詐騙，挽回?fù)p失57萬元；4月，農(nóng)業(yè)銀行某支行成功堵截一起冒充領(lǐng)導(dǎo)類詐騙，攔截資金166萬元；5月，鄞州銀行某支行成功堵截一起冒名掛失賬戶詐騙，挽回?fù)p失250萬元……
浙江省金融工作者守牢陣地，把好開立賬戶第一關(guān)、守好資金出賬最后一關(guān)，將反詐進(jìn)行到底。
更新迭代 打好涉詐資金攔截科技戰(zhàn)
如何在海量交易中找出可能存在風(fēng)險的那一筆，保證老百姓銀行賬戶里資金的安全？風(fēng)險防控尤為重要。
在人行杭州中心支行的指導(dǎo)下，各銀行機(jī)構(gòu)以數(shù)字化為手段，研究受騙者資金交易特征，完善交易監(jiān)測模型，提高異常交易監(jiān)測預(yù)警的有效性?！安粩喔碌L(fēng)控模型，才能追上涉詐資金轉(zhuǎn)移的速度?！比诵泻贾葜行闹邢嚓P(guān)人員介紹說。
“您好，這里是杭州銀行運營風(fēng)控中心，有筆交易需要跟您核實……”在杭州銀行反詐隊伍中，有這樣一群風(fēng)控人員時刻關(guān)注著客戶的異常交易。當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶存在被騙可能時，風(fēng)控人員立刻電話聯(lián)系客戶提示風(fēng)險、采取保護(hù)性管控，同時聯(lián)合杭州反詐中心共同勸阻轉(zhuǎn)賬。通常不到2分鐘，風(fēng)控人員就已經(jīng)完成甄別和處置工作?！般y警合作、高效預(yù)警”已成為杭銀風(fēng)控中心反詐工作的有效機(jī)制。
近半年來，杭州銀行運營風(fēng)控中心憑借全域風(fēng)控（反欺詐）系統(tǒng)的實時預(yù)警和敏銳的人工甄別，打磨相關(guān)策略100余個，預(yù)警超過40萬筆，電話聯(lián)系超1600次，更是與杭州反詐中心聯(lián)手保護(hù)超200位客戶、金額超300萬元，在堵截詐騙案件中發(fā)揮了強(qiáng)有力的作用，切實踐行了“守護(hù)好客戶的錢袋子”的鄭重承諾。
全民宣傳 提高群眾安全支付意識
反詐防騙，全民參與。人行杭州中心支行組織開展“反詐拒賭，安全支付”集中宣傳月活動，推動全省范圍內(nèi)200余家銀行、1萬余個網(wǎng)點網(wǎng)格化管理，推進(jìn)反詐宣傳“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭”，守護(hù)在百姓身邊。2021年，浙江省銀行機(jī)構(gòu)累計開展媒體宣傳4.9萬次，向客戶發(fā)送提示短信3億余條，發(fā)放宣傳資料1266萬份，進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校宣傳15.3萬次，現(xiàn)場宣傳覆蓋1178.5萬人次。
中信銀行杭州金凱支行會計經(jīng)理華桂華和社區(qū)居民共同將反詐進(jìn)行到底的生動事例，是浙江省金融機(jī)構(gòu)積極推動全民反詐的一個縮影。
“小華，我最近進(jìn)了個群，看群里的人聽老師推薦買的股票，都賺錢了，那個老師推薦得挺準(zhǔn)的。這幾天他又要推薦，我不買理財了，我要跟他們?nèi)コ垂??！?/p>
“朱阿姨，這種情況是詐騙，群里好多人都是托，說是賺錢，等你錢進(jìn)去以后就拿不回來了，你千萬不要相信啊?！?/p>
小華細(xì)心叮囑，又將防詐案例對社區(qū)朱阿姨進(jìn)行宣講，直到朱阿姨放棄了轉(zhuǎn)賬的念頭。
華桂華專職服務(wù)多藍(lán)水岸社區(qū)。如今，幫助居民們建立、強(qiáng)化反詐意識，是她最重要的工作之一。小華說，以前經(jīng)常會有人找她問各式各樣的詐騙問題，現(xiàn)在去宣講，叔叔阿姨們都說一看短信就知道是詐騙。我們銀行工作人員也都很驕傲，經(jīng)過我們支行同事共同努力，居民的防騙意識都在提高。
反詐防騙，責(zé)任重大。人行杭州中心支行表示，浙江省金融機(jī)構(gòu)將持續(xù)深化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，綜合施策，壓實責(zé)任，切實斬斷涉詐資金鏈，守牢老百姓“錢袋子”，營造全社會安全支付環(huán)境。
標(biāo)簽： 人行杭州中心支行 浙江：構(gòu)筑反詐金融共同體 守牢老百姓
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