財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2022-02-15 10:24:21
近年來，人民銀行宜春市宜豐縣支行組織轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)與各相關(guān)部門密切合作，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙支付安全線，著力切斷違法犯罪行為資金鏈，全力守護(hù)百姓“錢袋子”。
該支行成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定《人行宜豐縣支行關(guān)于加強(qiáng)金融賬戶全生命周期管理持續(xù)開展“三反一掃”金盾行動實施方案》，在賬戶開戶、使用及管理等方面進(jìn)行全面部署，實施賬戶黑名單制度，要求各銀行機(jī)構(gòu)在客戶開卡（戶）時做到告知客戶，推行簡易開戶服務(wù)和賬戶分類分級管理，保障存款人合理開戶和資金結(jié)算需求。該支行與轄內(nèi)兩家法人銀行機(jī)構(gòu)簽訂江西省《企業(yè)和（個人）金融結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)自律公約》，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)從開戶審核到資金監(jiān)測的各環(huán)節(jié)，筑起一道攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的安全屏障。
該支行通過調(diào)取現(xiàn)場錄像、詢問經(jīng)辦人員、調(diào)閱開戶資料等方式，對重點賬戶的真實性、開戶合規(guī)性、賬戶管控狀態(tài)等內(nèi)容進(jìn)行核查。2021年全縣銀行機(jī)構(gòu)共協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢涉詐重點賬戶124戶，凍結(jié)、止付347戶，涉及金額552萬元。
該支行組織銀行機(jī)構(gòu)利用反洗錢系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)和云計算等技術(shù)，特別是對“一人多戶”的可疑賬戶、可疑交易資金建立臺賬進(jìn)行管控和持續(xù)跟蹤，開展存量賬戶全面排查，對可疑賬戶調(diào)查了解，對異常交易分析研判。組織轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)利用電子屏、制作展板、擺放宣傳折頁等形式，重點對老年人、學(xué)生、農(nóng)民工等群體開展宣傳活動，并聯(lián)合公安機(jī)關(guān)開展“反詐拒賭 安全支付”宣傳活動，普及依法合規(guī)用卡知識，組織銀行機(jī)構(gòu)大力推廣國家反詐中心APP近3萬人，警銀聯(lián)合開展“六進(jìn)”宣傳活動30余次。
江西宜豐縣成立了由人民銀行牽頭、各銀行機(jī)構(gòu)主導(dǎo)、公安部門參與的“三反一掃”工作組。利用工作微信群，對重大疑難復(fù)雜問題共同商討研究，分享成功堵截案例，對發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶、可疑交易線索及時反饋，實現(xiàn)信息共享，對其他機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點進(jìn)行風(fēng)險提示。針對公安部門發(fā)出的涉案賬戶，對賬戶的開立、客戶身份識別、交易監(jiān)測等全流程開展倒查，發(fā)現(xiàn)問題及時采取控制措施，及時移送涉案賬戶。
該支行建立緊急聯(lián)系人機(jī)制，加大考核權(quán)重，支持公安機(jī)關(guān)全天候偵辦涉詐案件，加強(qiáng)與公檢法執(zhí)法部門對轄內(nèi)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等案件進(jìn)行溝通協(xié)作。要求轄內(nèi)各銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點人員在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的可疑信息、涉案人員應(yīng)及時報告當(dāng)?shù)胤丛p中心。2021年，宜豐縣銀行機(jī)構(gòu)成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件27起、涉案銀行卡100多張，避免百姓損失600余萬元，累計向公安機(jī)關(guān)移送可疑交易線索13例，配合警方成功抓獲涉案嫌疑人5名。
標(biāo)簽： 人民銀行宜春市宜豐縣支行 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 全力守護(hù)
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