財(cái)經(jīng) 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-04-02 21:35:12
“太感謝了！要不是你們及時(shí)發(fā)現(xiàn)，我的血汗錢就回不來(lái)了。”2021年10月的一天，邱女士向招商銀行福建石獅支行送來(lái)一面“為民挽損 反詐先鋒”的錦旗。原來(lái)，幾日前邱女士因遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙到該行柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬匯款，網(wǎng)點(diǎn)工作人員發(fā)現(xiàn)異常后,第一時(shí)間報(bào)警并協(xié)助反詐中心對(duì)詐騙賬戶進(jìn)行止付，成功堵截并追回涉案資金15萬(wàn)元。
近年來(lái)，人行福州中支組織福建省內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)，注重源頭治理、綜合治理，縱深推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪工作，打造金融反詐“福建模式”，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾的安全感和幸福感。
筑牢雙重防線 轉(zhuǎn)賬開戶兩端發(fā)力
“當(dāng)時(shí)，林某到我行申請(qǐng)開戶，卻對(duì)開戶用途和原因含糊其辭，我們進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)其名下已有銀行卡被公安機(jī)關(guān)限制交易。反詐中心民警接到我們的電話后，10分鐘不到就趕到現(xiàn)場(chǎng)，將林某帶回調(diào)查。后來(lái)?yè)?jù)我們了解，林某涉嫌將銀行卡、支付寶賬戶等租借給他人用于網(wǎng)絡(luò)違法犯罪并從中獲利?！睆B門銀行寧德分行工作人員介紹。
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”，關(guān)鍵在于阻斷賬戶源頭。人行福州中支聯(lián)合福建省公安廳組織轄內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預(yù)警”+“可疑人員開戶勸阻”雙重預(yù)警勸阻機(jī)制，有效保障了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。截至2022年2月末，福建轄內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)雙重預(yù)警勸阻機(jī)制請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)快速排查12890名可疑人員，現(xiàn)場(chǎng)勸阻54名被害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。
精準(zhǔn)分類分級(jí) 寓風(fēng)控于服務(wù)
“之前聽說(shuō)當(dāng)前反詐力度很大，有點(diǎn)擔(dān)心我這種外地戶口會(huì)被拒絕開戶，沒(méi)想到銀行通過(guò)人臉識(shí)別等方式核驗(yàn)身份，并詢問(wèn)我的開戶用途和交易習(xí)慣后，就為我開了卡，還量身定制了交易額度，銀行服務(wù)真是越來(lái)越精細(xì)了?！蹦掣咝．厴I(yè)生說(shuō)道。
為持續(xù)改善銀行賬戶服務(wù)供給，最大限度減小賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)正常賬戶服務(wù)的影響，人行福州中支于2021年9月印發(fā)涵蓋42項(xiàng)指標(biāo)的銀行賬戶分類分級(jí)行業(yè)規(guī)范，通過(guò)指導(dǎo)商業(yè)銀行落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理，精準(zhǔn)打擊涉案賬戶。截至2022年2月末，福建省新開個(gè)人銀行賬戶較分類分級(jí)管理前增長(zhǎng)39.27%。此外，該行防范風(fēng)險(xiǎn)于未然，指導(dǎo)商業(yè)銀行抓牢“人防”和“技防”手段，一方面通過(guò)涉案賬戶倒查深挖關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做細(xì)存量賬戶清理和查漏補(bǔ)缺。另一方面，通過(guò)福建省銀政通系統(tǒng)架設(shè)“一人多戶”等19類異常監(jiān)測(cè)模型，實(shí)現(xiàn)“可疑開戶人員”等25類可疑情形共享，累計(jì)堵截異常開戶7278次。2022年1月底，該系統(tǒng)上線“一號(hào)通查”功能，以“紅黃綠”三色標(biāo)識(shí)新開戶個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，目前已累計(jì)受理查詢140.82萬(wàn)次。
廣宣教嚴(yán)監(jiān)管 構(gòu)筑反詐新格局
“這份《開立銀行賬戶法律責(zé)任告知書》通俗易懂，我要帶幾份回去給室友看看。最近聽說(shuō)學(xué)校里有人發(fā)布租售賬戶的兼職信息，現(xiàn)在看來(lái)這是違法的?！蹦掣咝W(xué)生在看到銀行柜臺(tái)的宣傳手冊(cè)后，恍然大悟地說(shuō)。
為共建全民反詐意識(shí)防線，人行福州中支組織省內(nèi)商業(yè)銀行全面建立合法開立和使用賬戶承諾機(jī)制，并在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)張貼醒目的警示標(biāo)語(yǔ)。同時(shí)，該行聚焦重點(diǎn)地區(qū)、針對(duì)重點(diǎn)群體，以反詐公交、反詐地鐵、反詐貼紙、微電影、以案說(shuō)法等親民方式，開展“反詐拒賭 安全支付”主題宣傳。截至2022年2月末，該行累計(jì)推送宣傳短信551萬(wàn)余條，開展現(xiàn)場(chǎng)宣傳9700余次，覆蓋425.3萬(wàn)余人次。此外，該行嚴(yán)肅監(jiān)管問(wèn)責(zé)，建立“紅黃牌”掛牌督辦機(jī)制，實(shí)施暗訪督導(dǎo)“黑白灰”名單管理，對(duì)涉案賬戶較多的商業(yè)銀行開展專項(xiàng)整治督導(dǎo)。
標(biāo)簽： 金融反詐福建模式守好人民群眾錢袋子
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
