財(cái)經(jīng) 來源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-12-24 21:58:47
近年來，人民銀行忻州市中心支行充分發(fā)揮職能優(yōu)勢(shì)，綜合采取有效措施，持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治工作，全力守護(hù)好群眾“錢袋子”，取得一定成效。今年以來，警銀聯(lián)合止付涉詐資金13.9億元，凍結(jié)1.01億元，返還群眾810余萬元，全市涉案銀行賬戶數(shù)在全省位居低位。
【資料圖】
強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，全力保障警銀聯(lián)動(dòng)高效率
人行忻州市中支強(qiáng)化與忻州市公安局的協(xié)作關(guān)系，整合協(xié)作內(nèi)容，建立聯(lián)絡(luò)員責(zé)任機(jī)制、線索處置機(jī)制、交流研討機(jī)制、聯(lián)合簽署《忻州市關(guān)于警銀聯(lián)動(dòng)穩(wěn)妥開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治工作協(xié)作備忘錄》,進(jìn)一步明確工作要求，理順工作流程，為警銀聯(lián)動(dòng)穩(wěn)妥高效開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治工作提供了組織保障和工作依據(jù)。
強(qiáng)化責(zé)任傳導(dǎo)，切實(shí)提高防詐反詐執(zhí)行力
該中支定期組織召開打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作座談會(huì)，通報(bào)工作進(jìn)展，分享防治經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)解決在日常防治工作中發(fā)現(xiàn)的難點(diǎn)、堵點(diǎn)。
定期聯(lián)合召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)防治措施、效果以及下一步工作舉措。
按季度對(duì)涉詐賬戶數(shù)量居高不下的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，強(qiáng)調(diào)銀行賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控的緊迫性和重要性，要求被約談人在優(yōu)化賬戶服務(wù)的同時(shí)，采取常態(tài)化排查清理、黑灰名單動(dòng)態(tài)管理等有效措施，切實(shí)壓降涉案賬戶數(shù)量。
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，有效提升賬戶管控精準(zhǔn)度
該中支組織商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征的研判，建立銀行結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)可疑特征庫，構(gòu)建理論監(jiān)測(cè)模型。
指導(dǎo)商業(yè)銀行按照“最小、必要”原則合理確定賬戶管控范圍，暫停轄內(nèi)商業(yè)銀行針對(duì)某一異常特征進(jìn)行批量賬戶管控等不精確的疑似涉詐銀行賬戶管控措施。
堅(jiān)持“技防+人防”相結(jié)合，針對(duì)監(jiān)測(cè)模型識(shí)別的疑似涉詐賬戶，指導(dǎo)商業(yè)銀行在管控前增加人工復(fù)核環(huán)節(jié)，最大限度降低群眾誤傷”風(fēng)險(xiǎn)。
強(qiáng)化內(nèi)部培訓(xùn)，積極做好群眾資產(chǎn)“守門人”
結(jié)合生動(dòng)案例，該中支針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪現(xiàn)象、詐騙類型和特點(diǎn)以及防范對(duì)策等內(nèi)容進(jìn)行講解；結(jié)合涉案賬戶異常特征，從開戶環(huán)節(jié)到交易環(huán)節(jié)，對(duì)銀行結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范、異議處置等內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)。今年以來，已面向轄內(nèi)全部商業(yè)銀行開展線上專題培訓(xùn)5次，培訓(xùn)直達(dá)商業(yè)銀行一線基層網(wǎng)點(diǎn)，累計(jì)參訓(xùn)人員近萬人。
強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，持續(xù)增強(qiáng)全民防詐“免疫力”
創(chuàng)作反詐宣傳作品，該中支在微信公眾號(hào)、抖音等平臺(tái)進(jìn)行發(fā)布，將宣傳觸角延伸至全市各個(gè)領(lǐng)域。充分利用商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、接觸人群廣的特點(diǎn)，組織商業(yè)銀行通過多媒體設(shè)備滾動(dòng)播放反詐標(biāo)語及視頻、簽訂風(fēng)險(xiǎn)告知書，普及識(shí)詐防詐知識(shí)。針對(duì)學(xué)生、老年人、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、務(wù)工人員等易受騙高風(fēng)險(xiǎn)人群，組織開展“進(jìn)企業(yè)”“進(jìn)農(nóng)村”“進(jìn)校園”等活動(dòng)，進(jìn)行一對(duì)一重點(diǎn)宣傳，不斷增強(qiáng)群眾防范意識(shí)和能力。
標(biāo)簽： 人行山西忻州市中支筑牢電詐防火墻守好群眾錢袋子
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