財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-02-28 14:45:57
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近年來，人行湖南省郴州市中支踐行“支付為民”理念，加大金融領(lǐng)域“反詐打跨”力度，強(qiáng)化四項機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住老百姓“錢袋子”。2023年1月份郴州市涉案銀行賬戶開戶地線索數(shù)同比下降80%，創(chuàng)“斷卡”行動以來最低值，轄內(nèi)涉案賬戶數(shù)、戶均涉案資金和全省排名實現(xiàn)“三降”良好成效。
強(qiáng)化督導(dǎo)機(jī)制，壓實主體責(zé)任
郴州市中心支行由行長掛帥，組織成立金融領(lǐng)域“反詐打跨”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，高位推進(jìn)和調(diào)度，組建工作專班，每周編發(fā)進(jìn)展通報，每月倒查分析，2022年來累計召開專題推進(jìn)會、督導(dǎo)會、調(diào)度會13次。加大督查問責(zé)力度，分管行領(lǐng)導(dǎo)帶隊對轄內(nèi)6家重點(diǎn)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項督查，發(fā)現(xiàn)并整改問題40余項，組織對排名靠前的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行約談，督促追責(zé)問責(zé)439人次，層層壓實銀行機(jī)構(gòu)賬戶管理主體責(zé)任。
強(qiáng)化排查機(jī)制，抓嚴(yán)賬戶風(fēng)控
建立涉案賬戶倒查分析常態(tài)化機(jī)制，每月對涉案賬戶逐一倒查分析，全面排查銀行機(jī)構(gòu)賬戶風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，構(gòu)建銀行賬戶風(fēng)險防控統(tǒng)一防線。組織對“一人多卡”、長期不動戶等賬戶進(jìn)行風(fēng)險排查，對發(fā)現(xiàn)的異常賬戶及時采取管控措施，做到“早發(fā)現(xiàn)、早管控”。對在柜臺辦理大額異常轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)的客戶，指導(dǎo)做好聯(lián)合預(yù)警勸阻，實行關(guān)口前移、源頭管控。2022年來，轄內(nèi)銀行工作人員共成功堵截電詐資金劃轉(zhuǎn)112人次，幫助群眾避免經(jīng)濟(jì)損失657萬余元。
強(qiáng)化聯(lián)動機(jī)制，密切警銀協(xié)作
與公安部門定期會商，出臺多項警銀協(xié)作文件、措施、辦法，建立可疑線索核查機(jī)制，組織全市銀行機(jī)構(gòu)做好涉案賬戶協(xié)查及線索移送。同時，聯(lián)合公安部門推廣運(yùn)用“兩卡”管理與風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，推進(jìn)跨行業(yè)信息共享，對辦理業(yè)務(wù)人員開展風(fēng)險排查，提升賬戶風(fēng)險防控的精準(zhǔn)度，2022年以來，已累計發(fā)現(xiàn)賬戶風(fēng)險異常人員1500余人次，累計移送線索923條，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲多起違規(guī)轉(zhuǎn)移涉詐資金案件。
強(qiáng)化宣傳教育，筑牢反詐生態(tài)
發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地作用，推行“進(jìn)門明示、開戶告知、離柜提醒”嵌入式教育，開通流動宣傳車，開設(shè)宣傳小喇叭，加強(qiáng)對客戶的“一對一”宣傳教育。組織全市銀行機(jī)構(gòu)在111個行政村建立“金融夜?！?，大力宣傳反詐防詐和安全使用銀行卡相關(guān)知識，補(bǔ)齊農(nóng)村反詐宣傳短板。聯(lián)合市總工會舉辦“反洗錢、反電詐、防風(fēng)險”勞動競賽，通過電視直播向全市宣傳普及反詐知識。聯(lián)合公安部門在商業(yè)廣場、市民公園等人員密集場所，舉辦多場次反電詐專題宣傳活動。2022年來組織銀行機(jī)構(gòu)開展反電詐宣傳進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭、進(jìn)企業(yè)“五進(jìn)”宣傳活動479次，構(gòu)建多層次、立體式、廣覆蓋的反詐宣傳格局。
標(biāo)簽： 人行郴州市中支 人行郴州市中支推動資金鏈治理實現(xiàn)
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