財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-03-24 15:53:12
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本網(wǎng)訊 記者唐志剛 通訊員盛明輝報(bào)道 近年來，人行銀川中支圍繞數(shù)字中國建設(shè)重大決策部署，積極推進(jìn)部門信息互通、數(shù)據(jù)共享，利用科技賦能賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，促進(jìn)數(shù)據(jù)科技與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力支持。
人行銀川中支綜合考慮行內(nèi)多部門數(shù)據(jù)，建立“行業(yè)景氣分析”研究指標(biāo)，通過分析各行業(yè)賬戶變動(dòng)、收單交易規(guī)模、新設(shè)和注銷企業(yè)、清算交易金額等信息，為寧夏重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)畫像，整體研判行業(yè)經(jīng)營情況，以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)治理方式變革。目前，共對寧夏九大產(chǎn)業(yè)中7788家企業(yè)和399家“專精特新”企業(yè)開展畫像分析，提出行業(yè)發(fā)展建議，積極助力寧夏經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。開發(fā)“寧夏支付數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)”，整合支付清算、工商登記、稅款繳納、銀行卡收單交易等信息，定期對轄區(qū)全量收單業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)開展比對分析，篩選關(guān)鍵信息不一致、交易情形可疑等風(fēng)險(xiǎn)信息23萬條，涉及特約商戶5.3萬戶。組織支付機(jī)構(gòu)逐戶開展排查核實(shí)和研判認(rèn)定，有序組織清退風(fēng)險(xiǎn)特約商戶。系統(tǒng)建立以來，共清退存在風(fēng)險(xiǎn)的特約商戶5.9萬戶。
在賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控上，人行銀川中支開發(fā)“銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)”，幫助銀行在開戶前實(shí)現(xiàn)對公安、市場監(jiān)管、稅務(wù)、通信管理等部門共享風(fēng)險(xiǎn)信息及可疑開戶行為的一鍵查詢，開戶后可從關(guān)聯(lián)異常、信息異常、交易可疑、行為可疑四個(gè)維度143個(gè)指標(biāo)對賬戶風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行監(jiān)測，助力賬戶分類分級(jí)管控。目前系統(tǒng)覆蓋全轄56家法人銀行全部營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。系統(tǒng)建立以來，累計(jì)排查發(fā)現(xiàn)異常賬戶6.1萬戶，采取管控限制措施3.4萬戶，其中企業(yè)銀行賬戶連續(xù)11個(gè)月“零涉案”。
與此同時(shí)，人行銀川中支與寧夏稅務(wù)局簽署《企業(yè)信息共享機(jī)制建設(shè)合作備忘錄》，大力推進(jìn)銀稅涉企信息與數(shù)字技術(shù)融合，深入挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，依法依規(guī)使用數(shù)據(jù)，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)共享對提升信貸投放能力、完善金融綜合治理、強(qiáng)化稅務(wù)稅收征管工作等賦能作用，為地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。
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