財(cái)經(jīng) 來(lái)源：廣州日?qǐng)?bào) 2022-07-14 09:04:04
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)如何?下半年會(huì)否降準(zhǔn)降息?流動(dòng)性供給是否合理充裕?政策性、開(kāi)發(fā)性金融工具進(jìn)展如何?對(duì)于近期市場(chǎng)關(guān)注的話題，7月13日，人民銀行多位相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在國(guó)新辦舉行的上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)情況新聞發(fā)布會(huì)上一一進(jìn)行回應(yīng)。人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，整體看，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。上半年，人民銀行降低準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn)，上繳結(jié)存利潤(rùn)9000億元。目前，流動(dòng)性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上;上半年企業(yè)貸款利率繼續(xù)穩(wěn)中有降，再創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來(lái)的新低。下一步，將加大穩(wěn)健貨幣政策的實(shí)施力度，營(yíng)造良好的貨幣金融環(huán)境，形成政策合力，保持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。
絕大部分中小銀行央行評(píng)級(jí)均處于安全邊界內(nèi)
人民銀行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦在發(fā)布會(huì)上表示，河南村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生以來(lái)，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門(mén)穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)履行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的責(zé)任，做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)急保障。
孫天琦表示，整體看，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。2021年四季度央行評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，參評(píng)的4398家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中，在安全邊界內(nèi)的1~7級(jí)金融機(jī)構(gòu)有4082家，機(jī)構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的93%，資產(chǎn)規(guī)模占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的99%。8-D級(jí)的高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共316家，數(shù)量占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的7%，但是資產(chǎn)規(guī)模僅占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的1%。“也就是說(shuō)，絕大部分中小銀行的央行評(píng)級(jí)均處于安全邊界內(nèi)。”孫天琦表示。
孫天琦還表示，繼續(xù)通過(guò)地方政府專項(xiàng)債等方式多渠道補(bǔ)充中小銀行資本，完善公司治理，持續(xù)壓降高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量，力爭(zhēng)“十四五”期末全國(guó)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量壓降至200家以內(nèi)。
保持流動(dòng)性合理充裕貨幣政策堅(jiān)持以我為主取向
人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)阮健弘表示，上半年，人民銀行降低準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn)，上繳結(jié)存利潤(rùn)9000億元，合理增加流動(dòng)性供給，金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度。
展望下一階段，人民銀行貨幣政策司司長(zhǎng)鄒瀾表示，總量上，將保持流動(dòng)性合理充裕，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，提早完成全年向中央財(cái)政上繳結(jié)存利潤(rùn)。引導(dǎo)政策性開(kāi)發(fā)性銀行落實(shí)好新增8000億元信貸規(guī)模和設(shè)立3000億元金融工具，支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。價(jià)格上，將發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革效能和指導(dǎo)作用，發(fā)揮存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將存款利率下降效果傳導(dǎo)至貸款端，進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)降低實(shí)際貸款利率。結(jié)構(gòu)上，將繼續(xù)用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，突出金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域。
關(guān)于下半年會(huì)否降準(zhǔn)降息，鄒瀾表示，目前，銀行間市場(chǎng)存款類機(jī)構(gòu)7天回購(gòu)加權(quán)平均利率(DR007)在1.6%左右，低于公開(kāi)市場(chǎng)操作利率，流動(dòng)性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上;1至6月企業(yè)貸款利率為4.32%，同比下降0.31個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)穩(wěn)中有降，再創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來(lái)的新低。
在利率方面，阮健弘表示，6月份，新吸收定期存款利率為2.5%，比上年同期低16個(gè)基點(diǎn)。發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革潛力，1年期LPR和5年期LPR分別下降10個(gè)基點(diǎn)和20個(gè)基點(diǎn)，降低企業(yè)綜合融資成本。6月份，新發(fā)放企業(yè)貸款利率為4.16%，比上年同期低34個(gè)基點(diǎn)。
談及海外政策形勢(shì)變化，鄒瀾稱，人民銀行高度關(guān)注主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策加速收緊的情況，前期已經(jīng)采取了調(diào)整外匯存款準(zhǔn)備金率、加強(qiáng)跨境資本流動(dòng)宏觀審慎管理等措施進(jìn)行了前瞻性應(yīng)對(duì)，在一定程度上降低了外部環(huán)境變化帶來(lái)的負(fù)面外溢沖擊。人民幣匯率雙向波動(dòng)，處于合理水平，跨境資本流動(dòng)總體穩(wěn)定。同時(shí)，我國(guó)作為超大型經(jīng)濟(jì)體，國(guó)內(nèi)貨幣和金融狀況主要由國(guó)內(nèi)因素決定，貨幣政策會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持以我為主的取向，兼顧內(nèi)外平衡。
有序推進(jìn)政策性開(kāi)發(fā)性金融工具落地
對(duì)于政策性、開(kāi)發(fā)性金融工具的落地情況，鄒瀾介紹，目前，在各部門(mén)、地方和企業(yè)的通力合作下，一些項(xiàng)目已納入項(xiàng)目庫(kù)或正在履行入庫(kù)流程;一些項(xiàng)目正在完善用地、用能等項(xiàng)目要素;還有一些項(xiàng)目正在加快開(kāi)展投資咨詢、可行性研究等前期工作，這些都為金融工具投資提供有利條件。
“國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行已積極和一批成熟項(xiàng)目進(jìn)行對(duì)接，將依法合規(guī)加快投放，很快就能實(shí)現(xiàn)資金投放和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)兩個(gè)實(shí)物工作量。”鄒瀾介紹說(shuō)。
資本金及時(shí)到位是項(xiàng)目開(kāi)工建設(shè)的必要條件。“據(jù)了解，不少項(xiàng)目已基本落實(shí)資本金來(lái)源，但與基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域20%左右的項(xiàng)目資本金要求還有差距，有的還少一點(diǎn)，有的到位需要一點(diǎn)時(shí)間，影響了項(xiàng)目盡快開(kāi)工建設(shè)。金融工具可在較短時(shí)間到位，滿足項(xiàng)目資本金要求，使項(xiàng)目盡快開(kāi)工建設(shè)。按照金融工具占項(xiàng)目資本金比重不超過(guò)50%的要求，預(yù)計(jì)金融工具占每個(gè)項(xiàng)目總投資比重不會(huì)超過(guò)10%。”鄒瀾說(shuō)，資本金足額到位后，前期的8000億元政策性、開(kāi)發(fā)性中長(zhǎng)期信貸資金就可以及時(shí)跟進(jìn)，商業(yè)銀行貸款等社會(huì)資本也將迅速跟進(jìn)，共同助力形成項(xiàng)目實(shí)物工作量，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)。
截至5月末數(shù)字人民幣累計(jì)交易金額約830億元
人民銀行貨幣政策司司長(zhǎng)鄒瀾表示，截至今年5月31日，15個(gè)省市的試點(diǎn)地區(qū)通過(guò)數(shù)字人民幣累計(jì)交易筆數(shù)大約是2.64億筆，金額大約是830億元人民幣，支持?jǐn)?shù)字人民幣支付的商戶門(mén)店數(shù)量達(dá)到456.7萬(wàn)個(gè)。
據(jù)介紹，經(jīng)報(bào)國(guó)務(wù)院同意，數(shù)字人民幣試點(diǎn)從原來(lái)的“10+1”試點(diǎn)地區(qū)拓展到15個(gè)省市的23個(gè)地區(qū)，深圳市、蘇州市、雄安新區(qū)、成都市4個(gè)地方取消了白名單限制，吸收興業(yè)銀行作為新的指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。
今年一季度我國(guó)宏觀杠桿率277.1%
人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)阮健弘介紹說(shuō)，2020年四季度以來(lái)，我國(guó)宏觀杠桿率連續(xù)五個(gè)季度凈下降。2022年一季度，我國(guó)的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個(gè)百分點(diǎn)。
阮健弘表示，我國(guó)經(jīng)濟(jì)向好的基本面沒(méi)有改變。隨著國(guó)內(nèi)疫情防控形勢(shì)持續(xù)向好，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施加快落地生效，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)呈現(xiàn)明顯的復(fù)蘇勢(shì)頭。這也為未來(lái)保持合理的宏觀杠桿率水平創(chuàng)造了條件。(全媒體記者林曉麗)
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