財經 來源：城市金融報 2022-10-11 09:44:01
隨著大財富管理轉型發(fā)展的深入推進，商業(yè)銀行的私行財富管理業(yè)務正在由粗放的擴張模式向客群的精細化深耕模式轉變。如何推進私行服務迭代升級、深入挖掘中高端財富客群價值，已成為當前商業(yè)銀行贏得財富管理市場競爭的制勝法寶。
今年以來，多家銀行宣布對私行財富管理品牌進行服務升級，立足自身特色優(yōu)勢推出定制化、綜合化的服務方案。尤其在高凈值、超高凈值等客群方面，越來越多銀行通過養(yǎng)老、醫(yī)療等高端權益布局、差異化資產配置策略等服務升級，構建核心競爭力。
作為商業(yè)銀行零售業(yè)務轉型發(fā)展的先鋒之一，平安銀行近來在私行財富管理品牌升級方面動作頻頻，近日又發(fā)布“家族辦公室”，聚焦超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求，打造頂級私行服務體系。
成立家族辦公室
升級私行服務品牌，聚焦高凈值客群打造差異化競爭力，正在成為商業(yè)銀行大財富管理轉型發(fā)展的新趨勢。
平安銀行私人銀行近日宣布對私行服務進行全面升級，圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求，提供個性化、定制化、綜合化的解決方案，打造國內首個頂級私行服務體系。
平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，過去五年，該行私人銀行依托集團綜合金融優(yōu)勢，實現了跨越式發(fā)展;此次品牌升級是在客群分層經營方面的破局，主要是針對超高凈值客戶的服務形成差異化，力爭成為頂級私行業(yè)務體系的行業(yè)引領者。
隨著經濟的發(fā)展和國家產業(yè)結構的轉型，高凈值客群規(guī)模仍在持續(xù)快速增長，資產規(guī)模超過3000萬元的頂級私行客群越來越成為商業(yè)銀行私行服務逐鹿的焦點。
“頂級私人銀行業(yè)務是今年平安銀行私行財富管理實現業(yè)務突破的重點。我們希望通過全綜合化服務能力的升級，為超高凈值客群提供覆蓋‘個人+家族+企業(yè)’長周期、綜合性解決方案。”平安私人銀行總裁洪帥介紹。
在洪帥看來，與普通的私行客戶相比，資產規(guī)模3000萬元以上的頂級私行客戶，在財富的管理、分配、投資需求及關聯企業(yè)、家族的發(fā)展訴求等方面更為復雜，除了家族信托、企業(yè)融資需求等服務外，還涉及稅務、法律、教育、醫(yī)療等各種非金融的綜合化服務。
近日，平安銀行私人銀行升級推出了“平安家族辦公室”。該行私行財富事業(yè)部相關業(yè)務負責人透露，針對頂級私人銀行客戶，我們需要更加個性化、綜合化的服務方案;家族辦公室包括了財務規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、專業(yè)咨詢四大板塊，涵蓋投融資服務、家族成員發(fā)展規(guī)劃、家族企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、家族憲章、家風傳承等特色服務，從頂層設計滿足超高凈值客戶家族整體需求。
建設高端權益體系
打造頂級私行客戶綜合化服務體系的同時，銀行也在通過增值權益的布局，構建高端客戶私行服務的差異化競爭力。
上述平安銀行私行財富事業(yè)部相關業(yè)務負責人透露，前兩年，平安銀行依托集團的綜合金融優(yōu)勢和生態(tài)優(yōu)勢，為高端凈值客戶提供了包括臻頤年等在內的高端養(yǎng)老的保單銷售增值服務。“我們專門在深圳蛇口地區(qū)建設了一個高端養(yǎng)老社區(qū)，為銀行保險、保單等高端客戶提供臻頤年養(yǎng)老服務。通過類似這種產品、權益的優(yōu)勢資源整合，我們能很好地服務銀行的超高凈值客戶。”
近年來，銀行越來越重視權益體系的布局。上述平安銀行私行財富事業(yè)部相關業(yè)務負責人認為，權益是私行財富管理服務的“軟實力”，通過集團資源的優(yōu)勢整合，銀行可以打造出自己獨有的核心競爭力。“去年以來，平安私行就在進行細化分層權益產品體系的構建;今年我們重點打造健康、教育、高爾夫球等王牌權益。”
平安銀行私行醫(yī)養(yǎng)顧問介紹，醫(yī)療健康是平安集團綜合金融+醫(yī)療健康的生態(tài)版圖中非常重要的戰(zhàn)略組成部分，利用集團的優(yōu)勢資源，銀行可以打造出自己獨有的核心競爭力。
“我們根據客戶的需求，規(guī)劃了包括健康、醫(yī)療、養(yǎng)老三大核心板塊的醫(yī)養(yǎng)權益體系。還可以根據客戶需求和其健康狀況，提供定制化銜接式的服務方案。比如客戶體檢結果出現了異常，醫(yī)養(yǎng)顧問可以馬上跟進，安排名醫(yī)的門診和住院，以及可能需要的健康管理方案。”上述私行醫(yī)養(yǎng)顧問如是指出。
上述平安銀行私行財富事業(yè)部相關業(yè)務負責人透露，在個人服務方面，該行升級尊享權益體系，在原基礎權益之上升級，重點打造“高端醫(yī)養(yǎng)、高爾夫球、子女教育、慈善規(guī)劃”四大王牌權益，向客戶提供個性化定制方案，滿足稀缺性非金融服務需求，成為私行服務重要軟實力。 秦玉芳
標簽： 打造頂級私行服務體系 平安銀行 家族辦公室 建設高端權益體系
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