財(cái)經(jīng) 來(lái)源：城市金融報(bào) 2022-10-17 08:16:26
近年來(lái)，江蘇東海農(nóng)商銀行常態(tài)化推進(jìn)各類風(fēng)險(xiǎn)排查，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的全覆蓋，通過(guò)前移風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)和隱患，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
集中整合檢查項(xiàng)目。該行將年度風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入全行重點(diǎn)工作計(jì)劃。每年初合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)下發(fā)通知，要求各部門(mén)報(bào)送年度計(jì)劃?rùn)z查項(xiàng)目，經(jīng)匯總并最終確定本年度全行檢查計(jì)劃表，并將最終確定的檢查項(xiàng)目列入年度案防檢查計(jì)劃。同時(shí)對(duì)檢查工作提出明確要求，規(guī)范檢查流程，督促各部室按照檢查計(jì)劃序時(shí)開(kāi)展。
違規(guī)問(wèn)題定期通報(bào)。根據(jù)各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按季在內(nèi)網(wǎng)發(fā)布通報(bào)，公示全行違規(guī)問(wèn)題、違規(guī)記分及整改問(wèn)責(zé)情況。同時(shí)針對(duì)近年來(lái)違規(guī)高發(fā)、多發(fā)的信貸領(lǐng)域、資金業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理、股權(quán)管理、員工行為管理等重點(diǎn)領(lǐng)域，定期推送案例分析，剖析違規(guī)成因，提醒全體員工以案為鑒、以案促防。
盤(pán)點(diǎn)梳理問(wèn)題整改。定期梳理年度內(nèi)監(jiān)管檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通報(bào)、內(nèi)外部審計(jì)、巡察和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，建立問(wèn)題整改問(wèn)責(zé)臺(tái)帳，由各責(zé)任部室逐個(gè)盤(pán)點(diǎn)采取的整改措施，分析整改措施的有效性。對(duì)已完成整改的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行銷(xiāo)號(hào);對(duì)于屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的，督促盡快整改。同時(shí)，對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行梳理，盤(pán)點(diǎn)責(zé)任追究是否到位，對(duì)于應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)而未問(wèn)責(zé)的、問(wèn)責(zé)力度不足的，督促條線部門(mén)盡快開(kāi)展問(wèn)責(zé)。
健全完善制度流程。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，從制度流程源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持“追本溯源”的原則，針對(duì)內(nèi)外部檢查、排查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，分類分析，在解決表象問(wèn)題的基礎(chǔ)上追本溯源，從內(nèi)控層面查找漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合和規(guī)范，確保整改措施可行有效，問(wèn)題整改到位。2022年結(jié)合業(yè)務(wù)需要及制度后評(píng)價(jià)工作，新增制度25個(gè)、修訂制度51個(gè)、廢止制度5個(gè)。
強(qiáng)化科技系統(tǒng)支撐。上線合規(guī)管理系統(tǒng)，建立涵蓋員工異常行為排查、涉訴信息排查等內(nèi)容的排查功能模塊。針對(duì)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)出的異常行為，由總行管理部門(mén)逐筆核實(shí)并發(fā)布陳述任務(wù)，員工需在3個(gè)工作日做出書(shū)面說(shuō)明。管理部門(mén)根據(jù)最終核實(shí)結(jié)果，及早發(fā)現(xiàn)員工傾向性、苗頭性問(wèn)題，針對(duì)問(wèn)題類型和風(fēng)險(xiǎn)性大小分別進(jìn)行關(guān)愛(ài)提醒、誡勉談話等，有效處置和糾正違規(guī)行為，切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)。 韓園仲愷
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