財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-09-29 15:43:46
【資料圖】
北京銀保監(jiān)局日前印發(fā)《北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員信息化管控工作指引》（以下簡稱《工作指引》），引導(dǎo)鼓勵(lì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)基于自身實(shí)際情況，加快推進(jìn)信息化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，依托信息技術(shù)有效加強(qiáng)銷售人員隊(duì)伍合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)管控、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展。
目前，北京地區(qū)各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)已辦理執(zhí)業(yè)登記的銷售從業(yè)人員約6萬人；386家注冊(cè)地在北京的法人機(jī)構(gòu)在全國范圍內(nèi)的銷售從業(yè)人員數(shù)量合計(jì)超過25萬人。但是，當(dāng)前部分保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在銷售從業(yè)人員管理方面仍存在“重量輕質(zhì)”“廣增員、高脫落”等問題，部分保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從傳統(tǒng)車險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)向壽險(xiǎn)個(gè)人營銷業(yè)務(wù)盲目轉(zhuǎn)型，機(jī)構(gòu)管理能力跟不上從業(yè)人員隊(duì)伍發(fā)展速度。
對(duì)此，《工作指引》提出五方面信息化管控基礎(chǔ)。明確保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)銷售從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主體責(zé)任并具備信息系統(tǒng)基礎(chǔ)，結(jié)合自身經(jīng)營發(fā)展需要、技術(shù)基礎(chǔ)和風(fēng)控能力充分運(yùn)用科技手段開展保險(xiǎn)銷售和服務(wù)，提升業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)字化水平，以標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化作業(yè)流程有效控制業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)信息化管控基礎(chǔ)。
同時(shí)，強(qiáng)調(diào)十方面保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員合規(guī)管理重點(diǎn)。要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)持續(xù)提升從業(yè)人員管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營管理數(shù)字化水平，將信息化技術(shù)應(yīng)用于銷售從業(yè)人員招募、入職、在職、離職的全周期合規(guī)管理。
此外，《工作指引》還梳理了五方面保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員可能涉及的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)需圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)明確信息化系統(tǒng)改造方向，建立完善風(fēng)險(xiǎn)防控模型工具和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)當(dāng)前較為突出的代理退保等問題采取有效防控措施，切實(shí)規(guī)范人員隊(duì)伍管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
北京銀保監(jiān)局表示，預(yù)計(jì)《工作指引》發(fā)布實(shí)施后，有條件有能力開展從業(yè)人員信息化管控的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，其管理能力和經(jīng)營質(zhì)效進(jìn)一步提升，加快實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展；同時(shí)，在合規(guī)管控和市場競爭壓力下，信息化管理能力基礎(chǔ)相對(duì)較弱的機(jī)構(gòu)，其隊(duì)伍規(guī)模將進(jìn)一步縮減，從而推動(dòng)行業(yè)內(nèi)專業(yè)人才逐步向管理規(guī)范、技術(shù)先進(jìn)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)集中，未來北京地區(qū)從業(yè)人員整體增長將更加有序可控。
據(jù)悉，下一步，北京銀保監(jiān)局將把機(jī)構(gòu)對(duì)《工作指引》的落實(shí)情況作為評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員管理能力和隊(duì)伍發(fā)展規(guī)模的重要參考，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)全面加強(qiáng)信息化建設(shè)，充分發(fā)揮信息技術(shù)在從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控中的關(guān)鍵作用，推動(dòng)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員隊(duì)伍實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
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