財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-02-14 18:59:09
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近年來，人行駐馬店市中支以防控金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)和全面提升義務(wù)機(jī)構(gòu)履職能力為目的，圍繞反洗錢核心義務(wù)履行，抓實(shí)四項(xiàng)舉措，高質(zhì)量開展反洗錢監(jiān)管走訪工作。
摸清脈絡(luò)，定位走訪重點(diǎn)。為確定監(jiān)管走訪對(duì)象及走訪重點(diǎn)內(nèi)容，駐馬店市中支根據(jù)上級(jí)行工作部署及工作重點(diǎn)，圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本”這個(gè)核心，運(yùn)用監(jiān)管評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估成果，結(jié)合日常監(jiān)管臺(tái)賬記錄，摸清轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)狀。通過分析各金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中存在的問題，繪制出各個(gè)機(jī)構(gòu)義務(wù)履行情況“脈絡(luò)圖”，篩選出全轄18家走訪對(duì)象，并確定了走訪重點(diǎn)內(nèi)容，為節(jié)約監(jiān)管資源、高效開展走訪工作打下了良好基礎(chǔ)。
找準(zhǔn)穴位，深析癥結(jié)根源。通過聽取義務(wù)機(jī)構(gòu)工作匯報(bào)、座談、個(gè)別詢問等方式了解義務(wù)機(jī)構(gòu)管理架構(gòu)和管理層及其他相關(guān)人員反洗錢認(rèn)知水平和履職能力。結(jié)合前期繪制“脈絡(luò)圖”，通過翻閱反洗錢工作記錄，抽查客戶身份識(shí)別工作資料，查看內(nèi)控制度、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢系統(tǒng)、調(diào)取司法查凍扣臺(tái)賬等，檢驗(yàn)上年度反饋問題整改情況，進(jìn)行監(jiān)管“回頭看”，發(fā)現(xiàn)履職問題，并深入挖掘問題產(chǎn)生根源。
直擊病灶，分類施策精準(zhǔn)發(fā)力。針對(duì)義務(wù)履行不到位的機(jī)構(gòu)下發(fā)《反洗錢監(jiān)管意見書》，對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞的機(jī)構(gòu)下發(fā)《反洗錢監(jiān)管提示函》。要求金融機(jī)構(gòu)即知即改、立行立改，一時(shí)整改不了的列出整改清單，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，限時(shí)整改。同時(shí)，要求金融機(jī)構(gòu)全面自查，以點(diǎn)帶面，全面整改。提示金融機(jī)構(gòu)建立起從合規(guī)管理向風(fēng)險(xiǎn)為本轉(zhuǎn)變的工作機(jī)制，增強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，不斷提升反洗錢工作履職水平。
提升療效，健全機(jī)制堵塞漏洞。為進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任鏈，嚴(yán)守整改關(guān)，切實(shí)推動(dòng)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢履職效能明顯提升，建立了由主管副行長審核審批的“一清單、一臺(tái)賬”監(jiān)管機(jī)制，即以整改問題、整改措施、整改時(shí)間、整改進(jìn)度、責(zé)任人為主要內(nèi)容的《反洗錢監(jiān)管走訪問題整改清單》和以督導(dǎo)內(nèi)容、督導(dǎo)時(shí)間、督導(dǎo)方式、督導(dǎo)成效、督導(dǎo)人為主要內(nèi)容的反洗錢監(jiān)管走訪督導(dǎo)臺(tái)賬，同時(shí)壓實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)督導(dǎo)責(zé)任和被監(jiān)管機(jī)構(gòu)整改責(zé)任，防止義務(wù)機(jī)構(gòu)“形式整改”“書面整改”“敷衍整改”“虛假整改”，有效堵塞反洗錢監(jiān)管漏洞。
標(biāo)簽： 人行駐馬店市中支 人行駐馬店市中支:抓實(shí)四項(xiàng)舉措
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